Acciones, ETFs y Fondos Indexados

Pues me quedo con lo que he dicho al principio, no conozco ETFs que hagan devolucion de aportaciones para no tener que tributarlo, empresas de bolsa sí

Buenas familia, tengo una consulta, existe algún ETF de distribución al cual se le pueda recuperar ese 15% que se le retiene a la gestora en Irlanda por ser Ucits ?

Ya te digo, cuanta "sapiencia"

Me quedo loco leyéndote compañero...eres un puñetero crack! Enhorabuena de verdad 💪💪🤝

Ya sabes, hacienda somos todos forever😁

Respecto a los ETFs USA: aunque allí parte del pago pueda clasificarse como ROC, en España Hacienda lo trata como dividendo igualmente. Aquí no existe la ventaja fiscal del ROC americano, así que a efectos prácticos tributa igual que un dividendo normal.

Entiendo lo que dices, pero eso aplica a algunos ETFs USA que clasifican parte del pago como ROC. En un ETF UCITS como IE0003UVYC20 no ocurre eso: si hubiese devolución de aportaciones aparecería claramente indicada y el NAV caería de forma estructural. La diferencia no está en el ajuste del día del dividendo, que siempre se produce, sino en cómo se comporta el precio después.

Lo que comentas de Neinor es otro caso distinto: una empresa puede devolver capital y luego revalorizarse porque retiene beneficios. Pero estos ETFs no funcionan así. No están diseñados para capturar revalorización vía precio, sino para generar ingresos con baja volatilidad, sacrificando parte del upside del subyacente. Por eso su precio se mueve en rangos estrechos y estables, al menos esa es la idea.

Me interesaría ver cómo funciona eso en un ETF americano al recibirlos aquí, quizá es igual de bueno fiscalmente

Otra cosa que no he puesto bien es que esto (dividendos en forma de devoluciones) sólo lo he visto en empresas nunca en un ETF

Al devolver aportaciones legalmente no has ganado dinero sinó que te devuelven parte de lo que pusiste. Pero el valor de la empresa (Neinor) sube y no te reparte beneficios por lo que tú inversión vale más

El valor del EtF cae igual si son devoluciones que si son dividendos de los beneficios. Simplemente es una una forma legal de optimizar fiscalidad a los inversores

JGPI y similares son dividendos americanos normales

Sí es como dices, no leí bien, el que hace devolucion de aportaciones es Neinor

Si te refieres al ETF IE0003UVYC20 (JGPI), lo que reparte no es devolución de aportaciones, sino dividendos reales. Si fuese devolución de capital, el valor liquidativo del ETF caería de forma estructural, y no es el caso.

En algunos ETFs estadounidenses sí aparece la categoría ROC (Return of Capital), que tributa menos, pero este ETF es UCITS irlandés, y en los UCITS la devolución de capital debe aparecer claramente indicada. Aquí no aparece porque no existe.

Es correcto y llevamos varios años de subidas tremendas, ahora lo más probable es que a medida que baje todo un poco es buen momento para ir haciendo DCAs

Sí pero no son “dividendos” sinó “devolucion de aportacione” así que tributan solamente un 1% o similar

Exactamente igual que yo.

Pero vamos que lo del 8%-10% es muy a largo plazo. En un año puedes estar en negativo y otro año hacerte un 15%.

Tengo entendido que a partir de 15 años la probabilidad de estar en negativo ya es 0

Yo llevo a su primo hermano IE000U5MJOZ6.😁

A un año sigue +42%

Pago en dividendos, supongo

Mi opinión es que un activo solo msci world, sp o bolsa a gusto del individuo. Pero si tienes el tiempo y las ganas, diversificar es mejor. Pero está es mi opinión. Cómo he dicho más arriba lo que deje a cada uno dormir mejor. Mi cartera es 60% fondos, 10% cripto y 20% crowd. Y el 60% en fondos os aseguro que es lo que menos me preocupa con diferencia

El que no sé cómo aguanta la embestida es el Polar Capital

Pero a largo plazo (jubilacion) creo que es mejor SP que depender de una cartera Crowd (en esta comparativa)

El SP son 500 empresas, pero realmente solo tiran del carro las 10 empresas tecnologicas mas grandes. Si a estas les pasa algo, todo el indice las sigue. Por eso ha subido tanto estos ultimos años, por las tecnologicas

Y no me sirve de nada promesas de % si no duermo de noche. Y después de los rodeos de COVID, guerra de ucrania, 2022... La bolsa con su -30% y +30% me ha dejado dormir siempre bien. Y creo que eso es tan importante como sacar altos rendimientos

Sigo creyendo que la diversificación lo es todo

Yo es que por mucha oferta que ponga una o varias P2P mi % de indexados es inamovible

pozi, pero viendo las promociones de asterra, nectaro, devon, afranga etc etc me recompone los higados.....

Ahora toca comprar o esperar. Tienes que pensar en la bolsa como en una plataforma ilíquida ❤️

mi plan era quitar parte a los indexados del sp y del nasdaq y meterlos en p2p pero despues de llevar 6 meses sin subir nada los indices, por ahora no merece la pena

Poco me parece😁
Cuando rebote hablamos😉

Al que le moleste la volatilidad, mejor invertir en p2p. Hasta la renta fija está bajando ultimamente😵

Exactamente👍

Es otro día de rebajas

Y otro dia mas en rojo.............

O si te pilla joven la entrada de la casa con un fondo que estuvo 10 años con un dca mensual pequeño

Ahora un dca a 15 años al msci world es una buena herencia a dejar

Es que los fondos no son acertar... Son a largo plazo. El que busque rentabilidades a corto plazo en fondos está especulando no invirtiendo

Pues si lo unico seguro es el oro fijate que desde el 29 de Enero ha bajado un 20%

Es difícil acertar. Yo nunca he invertido en el sp500.
Cuando entré en este mundillo hace medio año, me decanté por el msci world clase S de myinvestor y uno de emergentes (el pack básico) + otros para completar. Se supone que el mundial es superior al de emergentes, y por ahora, está funcionando al revés.
Conclusión: con la bolsa tan alta y un loco al volante del mundo, es difícil hacer cálculos. Lo único seguro, a pesar de fluctuaciones, es el oro.