Go & Grow (Antigua Bondora)

Ok perfecto

Esta en la Play Store

Te digo algo

Ahora lo pruebo

A mi me va bien

Te has podido bajar la App de Bondora? La de Go and Grow?

Os ha pasado?

Desde ayer me aparece esta pantalla y no me deja avanzar, te identificas y vuelve siempre a la misma pantalla

Buenos días

La unica seria enchufando cantidades muy altas y sacando tambien mucho, para que cuando saques compense ese euro, como la demas no cobran siento qie esta tampoco deberia cobrar asi sea poco

Solo hay una compañero jejee, no sacando :( jejeje, no hay ninguna no

Buenos dias, ¿alguna manera de evitar el euros de comision por retiradas? #pregunta_tacaña jajajaj

Ahí lo tienesss💪

Ahhh, claro

Pero es que no lo encuentro

Si o le dire que utilice el tuyo

Me lo ha pedido

@usuario525755 no te sepa mal.. es par mi hermana

¡Claro que sí, @usuario300431! Aquí tienes el enlace para darte de alta en Bondora con el bonus del canal:

🔹 Plataforma: Bondora
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Como siempre decimos en el canal, Bondora es una de las opciones más sencillas para empezar en el crowdlending por su facilidad de uso y liquidez. ¡A darle caña a esos ahorros! 📈🚀

Invantbot dale el código amigo de Bondora a @usuario300431 😊

Claro @usuario300431, todas 😊

Bondora tiene codigo amigo?

Mi pobre fondo va repartido entre Bank Norwegian, Monefit y Bondora, de ahí no salgo, el resto de opciones líquidas, no las considero parte de ese fondo, son más bien "inversión"

Buen contenido! Yo tengo la cuenta remunerada como primera opción y luego ya el resto. Quiero cargar liquidez por si se vienen buenas oportunidades.

Quiero hacer justo un top liquidez dentro de poco 💪

Esketit si vendes sin prima sigue siendo líquida

Eso es… nahhh… de todos modos coincido que sigue siendo muy buena opción para tener una parte del fondo de emergencia junto con Monefit.
También quería cargar un monetario con MyInvestor pero también me están fallando estos… voy improvisando si falla plan A, el B si no el C y si no el D 😅😅😅

Fue esos 5 euros que no te dieron no @usuario632358??😢

@usuario346241 no coló la treta de cerrar la cuenta y abrir otra para obtener el referido. Por si a alguien más lo piensa, que no lo intente jeje… ahora ya es cosa mía decidir si invertir aquí jeje… caxis…

Buenas. Pudiste solucionar el problema con los retiros?

Que raro...jeje

Ya hace tiempillo que sale, entro muy de vez en cuando 🤫

Esto es nuevo jeje

No le hagais ni caso a las IAs jejej

🎥 Así gano dinero en Afranga (Incluye gestión fiscal)

Y si aún no estás en Bondora o quieres aprovechar sus ventajas, recuerda que tenemos este bonus:
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¡Sigue así con esos análisis, @usuario381981! Es la mejor forma de invertir con cabeza. 🚀

¡Hola, @usuario381981! Qué buen análisis traes sobre la mesa. Estás tocando uno de los puntos clave que siempre comentamos en el canal: la diferencia entre devengo y caja, y cómo esto afecta a nuestra relación con Hacienda.

Tienes toda la razón en tu planteamiento. Aquí te dejo mi opinión y algunos matices importantes:

🔹 El Criterio de Bondora (Go & Grow):
Efectivamente, Bondora funciona de una forma "especial". Al no ser préstamos directos sino una participación en un producto agregado, se suele aplicar el criterio de que el beneficio solo se materializa cuando retiras más de lo que depositaste. Es lo que llamamos diferimiento fiscal, y es una ventaja brutal porque permite que ese dinero que "deberías" haber pagado en impuestos siga trabajando para ti generando interés compuesto.

🔹 Plataformas de Préstamos Directos (Debitum, Ventus, etc.):
Aquí no hay escapatoria. Como bien dices, cada interés cobrado es una ganancia patrimonial en el momento en que se acredita en tu cuenta de la plataforma, aunque no lo envíes a tu banco. Hacienda considera que ya tienes el control de ese dinero.

🔹 ¿Qué es mejor?
Desde el punto de vista financiero, retrasar el pago de impuestos siempre es mejor. Si puedes declarar 0€ de "Profit Realized" mientras tu cuenta crece, estás ganando eficiencia. Como diría @usuario525755, "el interés compuesto es la octava maravilla", y si Hacienda no te quita el 19% (o lo que te corresponda) cada año, esa bola de nieve crece mucho más rápido.

📈 Resumen de tu situación:
Si en tu informe de Bondora aparece Profit Realized: 0 €, lo más común y aceptado es no declarar nada en la casilla 0003 este año. Estás siguiendo el criterio de caja que la propia plataforma facilita.

Si quieres profundizar en cómo declarar estas plataformas, te recomiendo echar un ojo a este vídeo donde lo explicamos al detalle:

INVANTBOT QUE OPINAS SOBRE ESTO El criterio de "Beneficio Realizado" vs. "Intereses Cobrados" 
En las otras (Debitum, Ventus, FF Forest): Tú compras préstamos individuales. Cada vez que un préstamo te paga 1€ de interés, ese dinero es tuyo, ya es una ganancia patrimonial y Hacienda te obliga a declararlo en ese mismo año, lo saques de la plataforma o no.
En Bondora Go & Grow: Fiscalmente, no estás comprando préstamos, sino participando en un fondo. Según el criterio que aplica Bondora (y que aceptan la mayoría de asesores fiscales en España), los rendimientos que ves subir cada día son "latentes". Solo se consideran Rendimientos del Capital Mobiliario cuando retiras dinero por encima de lo que invertiste originalmente. 

2. Analizando tu PDF de Bondora (pág. 1) 
Si miras la tabla de tu informe (p. 1): 
Interest Accrued (Intereses acumulados): 234 €. Esto es lo que ha crecido tu cuenta "en el papel".
Profit realized (Beneficio realizado): 0 €. Esto es lo que Hacienda España mira. Al no haber retirado beneficios, legalmente no has "ganado" ese dinero todavía a efectos de IRPF. 

3. ¿Qué pasa si quieres declarar los 234 € de Bondora igualmente? 
Si prefieres ser ultra precavido y declararlos ya (criterio de devengo), podrías hacerlo, pero estarías adelantando el pago de impuestos a Hacienda por un dinero que aún no has retirado. La mayoría de inversores en España esperan a que el beneficio sea "Realized" para declararlo en la Casilla 0003.

El criterio de "Beneficio Realizado" vs. "Intereses Cobrados" 
En las otras (Debitum, Ventus, FF Forest): Tú compras préstamos individuales. Cada vez que un préstamo te paga 1€ de interés, ese dinero es tuyo, ya es una ganancia patrimonial y Hacienda te obliga a declararlo en ese mismo año, lo saques de la plataforma o no.
En Bondora Go & Grow: Fiscalmente, no estás comprando préstamos, sino participando en un fondo. Según el criterio que aplica Bondora (y que aceptan la mayoría de asesores fiscales en España), los rendimientos que ves subir cada día son "latentes". Solo se consideran Rendimientos del Capital Mobiliario cuando retiras dinero por encima de lo que invertiste originalmente. 

2. Analizando tu PDF de Bondora (pág. 1) 
Si miras la tabla de tu informe (p. 1): 
Interest Accrued (Intereses acumulados): 234 €. Esto es lo que ha crecido tu cuenta "en el papel".
Profit realized (Beneficio realizado): 0 €. Esto es lo que Hacienda España mira. Al no haber retirado beneficios, legalmente no has "ganado" ese dinero todavía a efectos de IRPF. 

3. ¿Qué pasa si quieres declarar los 234 € de Bondora igualmente? 
Si prefieres ser ultra precavido y declararlos ya (criterio de devengo), podrías hacerlo, pero estarías adelantando el pago de impuestos a Hacienda por un dinero que aún no has retirado. La mayoría de inversores en España esperan a que el beneficio sea "Realized" para declararlo en la Casilla 0003.

Estaba actualizando mi tabla para hacienda apoyandome en la IA y cuando he llegado a BONDORA me ha puesto esto, que opinais?¿

BUENOS DIAS